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一、专业名称、学历层次

投资与理财；高等职业教育专科；

二、招生对象及学制

普通高中毕业生、中等职业学校毕业生和具有高中阶段学历的农民工、复转军人、企事业单位在职职工、失业人员等；全日制三年。

三、就业面向

（一）主要就业单位与就业部门

本专业毕业生主要就业单位与就业部门包括：

1．各类工业、商业、服务业、房地产企业等。

2．证券公司、租赁公司、保险公司、期货经纪公司、财务公司、担保公司、咨询评估公司、信托投资公司等非银行金融机构，房地产中介公司、会计事务所、审计事务所等中介机构。

3．各类商业银行、农村信用合作银行、邮政储蓄等银行金融机构，以地方性银行为主。

（二）可从事的工作岗位

本专业毕业生主要面向以下工作岗位：

1．在一般工商企业从事出纳、成本核算、往来核算、资金管理、纳税申报、项目投融资管理等岗位工作。

2．在非银行类金融机构及会计事务所、审计事务所等中介机构从事金融业务操作、金融市场营销、会计、出纳等工作岗位。

3．在银行类金融机构从事金融柜台业务操作、储蓄、会计、客户经理、大堂经理、投资理财、资金调度、信贷管理及发放等经营管理工作岗位。

四、工作任务与职业能力

（一）工作任务

本专业毕业生主要工作任务包括：证券投资业务事项、项目投资业务事项、金融信托业务事项、金融中介服务业务事项、企业财务和公司理财业务事项等。

（二）职业能力

能在各商业银行、保险公司、证券公司、信托投资公司等金融机构从事银行业务、保险业务、证券投资、信托等具体业务操作和管理能力；能到非银行类金融中介服务机构及会计事务所、审计事务所等中介机构从事项目投资咨询、市场营销等工作能力；能在一般工商企业从事会计核算、公司理财、项目管理等工作能力。

五、培养目标与规格

根据我国社会主义现代化的需要和企业等用人单位的需求，按照国家教育部高等职业学校本专业教学标准，培养德、智、体全面发展，具有很好的职业素质和职业精神，掌握本专业基础知识，拥有较强的专业实践能力，打造具有“一种精神（职业精神），两种专长，三种方法（做人、学习、工作方法）和四种素质”学院 “锥形人才”特色的高端技术技能型人才。

（一）知识目标

1．基本理论知识：

（1）达到本专业培养目标所需要的文化基础知识。

（2）计算机技术的基本理论和基本知识。

（3）法律基础知识。

（4）相关语言文字知识。

2．专业知识：

（1）经济基础知识、基本理论（主要对应“经济学基础”课程）。

（2）金融基础知识、基本理论（主要对应“金融学基础”课程）。

（3）投资基础知识、基本理论（主要对应“投资概论”课程）。

（4）金融企业会计实务与财务分析知识（主要对应“金融企业会计”课程）。

（5）银行柜台业务知识（主要对应“商业银行经营与管理”课程）。

（6）金融法律法规知识（主要对应“金融法规”课程）。

（7）证券投资技巧与理论（主要对应“证券投资分析”课程）。

（8）金融综合实训操作知识（主要对应各类金融实训课程）。

（二）能力目标

在能力方面上，本专业既注重对学生基础能力的培养，又注重对学生专业业务操作技能的培养。本专业毕业生应具备以下能力：

1．具有较强的口语表达、公关交际能力和财经应用写作能力。

2．具有银行、证券等金融管理能力。

3．具有基本的金融风险识别与管理能力。

4．具有市场调研和金融产品（含证券、期货、保险）营销能力。

5．具有金融企业会计核算与财务分析能力。

6．具有从事投资业务实务操作与管理能力。

7．具有从事证券投资业务的实务操作和相关管理能力。

（三）素质目标

1．热爱祖国，拥护党的领导，具有为国家富强、民族振兴而奋斗的理想。

2．具有良好的道德品质，严谨求实，树立科学的世界观、人生观和价值观。具有诚实守信、热爱劳动、遵纪守法、自律谦让、团结协作的职业精神和素养。

3．理论联系实际，勤奋好学，掌握较高的科学文化知识和专业技能，得到创新意识、协作精神、适应能力的初步培养和训练。

4. 学会做人的方法、学习的方法和工作的方法。

5. 具有健康的体魄、良好的心理素质和行为习惯，熟练掌握计算机操作应用、英语口语交流，了解中西文化和礼仪。

六、应取得的职业素质及资格证书

本专业要求学生在校三年期间应取得“多证书”，是指职业基本素质相关证书和职业资格证书。

职业基本素质相关证书包括：①大学英语B级（或A级）证书（必考必取）；②计算机水平考试一级证书（必考必取）；③普通话资格证书。以上证书中应至少取得两项。

职业资格证书包括：①会计从业资格证书；②银行从业资格证书；③证券从业资格证书；④基金从业资格证书；⑤理财规划师资格证书；⑥期货从业资格证书；⑦保险代理人资格证书。以上证书中应至少取得一项。

七、学生应修学分或应修读的课程体系

（一）学生应修学分

本专业学生在修业期间应完成149学分方能毕业，其中必修学分111学分，选修学分9学分，综合实训5学分，毕业论文5学分，毕业顶岗实习16学分，专业技能考证2学分，军训1学分。

（二）应修读的课程体系

1．公共基础课模块

基本素质模块包括思想道德修养与法律基础、毛泽东思想邓小平理论和“三个代表”重要思想概论、实用英语、计算机应用基础、体育、大学生职业生涯规划与就业指导、形势与政策、经济学基础、经济应用数学、财经应用写作10门课程。本部分课程均为必修课程，共39学分。

2．职业基础与职业技能模块

专业能力与素质模块包括投资与理财基础能力、投资与理财业务操作能力和专业实践3个子模块。其中投资与理财基础能力模块包括基础会计、管理学基础、 统计学基础、金融学基础、财经法规与会计职业道德、金融法规、经济法概论、投资概论8门课程；投资与理财业务操作能力模块包括财务会计、证券投资实务、商 业银行经营与管理、风险管理、个人理财、外汇交易、金融企业会计7门课程；专业实践模块包括会计职业基础训练、金融英语、证券投资操作训练和银行综合柜台 操作训练4门实践课程。本部分课程均为必修课程，共64学分。

3．职业素质拓展模块。包括职业素质拓展模块和专业选修课程。专业选修模块包括保险实务、期货投资实务、演讲与口才、商务礼仪等课程。学生可以选修其中课程，必须修满4个学分。素质拓展课程由学生从全院素质拓展课程中选择学习，但必须修满5个学分。本部分课程均为选修课程，共9学分。

八、核心课程（技能）及其教学要求

（一）核心课程及教学要求

本专业核心课程主要包括基础会计、金融学基础、投资概论、证券投资操作实务、商业银行经营与管理、个人理财等六门课程。核心课程平时成绩占20%，实践成绩占20,期末成绩占60%。

各门核心课程的教学要求如下。

1．基础会计。本课程教学内容包括会计职业知识基础、会计职业能力基础和会计职业素质基础三部分。会计职业知识基础让学生了解会计基础理论、基本方法和会计基本核算流程；会计职业能力基础让学生初步学会填制和审核会计凭证、登记会计账簿和编制财务会计报告；会计职业素质基础让学生熟悉会计法律制度、 银行结算法律制度、财政法律制度、税收法律制度以及会计职业道德规范。通过本课程学习，使学生能运用所学职业基础知识，按照职业基本规范要求，熟练地完成简单会计业务的核算，为进一步学习专业课程奠定基础。计划课时56节。

2．金融学基础。本课程讲授货币、信用、利息与利率、金融机构、证券投融资、保险、货币供求、货币政策等金融的基本理论与基本范畴，以及商业银行存贷款业务、结算业务、证券市场的构成、运作等基本业务知识与技能和基本制度规定。通过本课程学习，使学生对金融方面的基本知识、基本概念、基本理论有较全 面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、货币政策、金融活动及其宏观调控的理论、运行机制和方法、手段等有较全面的认识和理解。使学生掌握观察和分析金融经济问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。注意使学生树立正确的金融意识和全新的金融理念，努力提高广大学生金融科学的理论 和知识素养。计划课时72节。

3．投资概论。通过本课程的学习，学生要基本掌握证券投资的基本原理，了解有价证券作为企业投资资金的来源渠道，居民储蓄向投资转化的过程，以及掌握现代投资理论的主要观点和证券投资的基本分析方法，提高自身的综合素质。具体讲课过程中要坚持：第一，加强对基本理论的讲解和分析，使学生掌握现代经济 学先进的分析方法；第二，注重培养学生分析问题、解决问题的能力；第三，坚持理论联系实际的原则，加强学生活学活用的能力；第四，坚持从实际出发原则。计划课时72节。

4．证券投资操作实务。本课程讲授证券交易规程、证券投资对象的价值分析、宏观经济分析、行业与公司分析、证券投资技术分析的主要理论和技术指标。通过本课程学习，使学生掌握证券投资分析、证券投资组合管理的有关知识和技能，为将来从事证券投资等相关岗位工作奠定基础。计划课时72课时。

5．商业银行经营与管理。本课程主要讲授商业银行资本金的管理、资产业务、负债业务、传统中间业务、新兴表外业务的基本理论与具体的操作程序、管理方法。通过本课程学习，提高学生对商业银行基本经营管理理论、策略、方法、方法的认识，使学生具有较强的实践能力。计划课时72课时。

6．个人理财。本课程是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、 分层次、个性化的服务。在一定程度上可以说，个人财务规划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人、家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各 个方面。通过本课程学习，使学生掌握理财业务操作技能，为将来从事投资理财业务奠定基础。计划课时54课时。

（二）主要职业技能训练及教学要求

本专业的主要职业技能训练包括会计职业基础训练、银行综合柜台操作训练、证券投资操作训练、综合实训、毕业论文和毕业顶岗实习等六门课程。通过这些训练课程安排，培养学生的职业技能，加深对专业知识的理解，提高学生分析和解决实际问题的能力。

各主要职业技能训练环节教学要求如下。

1．会计基础训练。本课程通过模拟小型工业企业的会计核算业务，使学生掌握科目汇总表账务处理程序的应用，学会填制审核原始凭证、编制记账凭证和科目汇总表、登记账簿、对账结账以及会计档案的整理归档工作。

2．银行综合柜台操作训练。本课程是在《金融企业会计》课程学习后为了对知识进行巩固而进行的，主要就单证业务、存款业务、贷款业务、银行卡业务、支付结算业务、代理业务进行操作，以此来提高学生的实践能力，将学生置身于一个模拟的银行柜台实训室里，让学生能更好地运用所学专业知识，增强动手能力， 为将来工作打下基础。

3．证券投资操作训练。本课程是在《证券投资实务》课程学习后为了对知识进行巩固而进行的，让学生利用自己学习的知识对投资对象进行价值分析、宏观经济分析、行业与公司面分析、证券投资技术分析的主要理论和技术指标，并通过上网模拟交易来提高自己的业务操作水平。

4．综合实训。本课程通过岗位分工模拟中型工业企业的主要经济业务处理和银行柜台业务、证券投资业务的处理；并撰写财务分析报告，对企业财务状况和结果进行分析评价；撰写银行柜台业务操作记录，对柜台业务操作过程全面评价；撰写投资分析报告，对证券投资过程和结果进行总结评价。通过本实训课程学习， 使学生熟悉各会计岗位分工、职责划分和业务处理流程，学会撰写财务分析报告或财务情况说明书，学会银行柜台业务操作技能和证券投资业务操作技能，为即将从事各相关岗位工作做好准备。

5．社会调研与毕业论文。本课程由系部按照教学计划和学院要求统一布置，在教师指导下由学生独立完成社会调查、确认选题、撰写毕业论文或调查报告，并按照规范要求提交毕业论文或调查报告。通过社会调研和毕业论文的写作，使学生能综合运用所学理论与业务知识，获得理论应用、科学研究、技术开发基本方法 的系统训练，增强学生独立分析问题和解决问题的能力。

6．毕业顶岗实习。本课程由系部按照教学计划和学院要求统一布置，学生直接参加实习单位相关岗位工作，由学院和实习单位共同管理。通过毕业顶岗实习，使学生全面熟悉相关岗位工作过程、工作内容和工作方法，达到教学与实践的无缝对接。

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